В первой половине 2025 года Федеральная таможенная служба России зафиксировала рекордное количество случаев незаконного перемещения наличных денег через границу. Общее число таких нарушений достигло 6314, а сумма незаконно вывезенных наличных составила 1,2 миллиарда рублей. Этот показатель на 33% превышает показатели аналогичного периода прошлого года, что свидетельствует о том, что «чемоданная экономика» — сегмент теневых финансовых потоков — продолжает оставаться актуальной и растущей проблемой для российских правоохранительных и финансовых органов.
Рост числа случаев присущ именно «чемоданной» схеме, при которой крупные суммы наличных денег перемещаются через границу вне официальных процедур и без соответствующего декларирования. Такой феномен связан не только с желанием избежать налогов, но и с более широкой тенденцией — участники таких схем стремятся минимизировать взаимодействие с банковской системой, которая требует строгой проверки и оформления документов. В результате наличные деньги уходят в тень, трудно отслеживаемые и управляемые структурами, что создает благоприятные условия для криминальных схем, связанных с отмыванием денег, уклонением от налогов и финансированием незаконной деятельности.
Эксперты отмечают, что увеличение количества таких случаев связано не только с ростом активности участников теневого рынка, но и с более изощренными методами попыток обойти контроль. Используются различные схемы — от маленьких, аккуратно спрятанных сумм, до крупных перевозок с помощью специально подготовленных транспортных средств или минимальных форм деклараций, которые зачастую не вызывают подозрений у таможенников. Кроме того, сложности в контроле и недостаточная оснащенность таможенных служб в некоторых регионах также способствуют росту подобных нарушений.
Проблема этой «чемоданной экономики» имеет серьезные последствия для российского экономического пространства. Во-первых, она подрывает налоговую базу страны, так как крупные суммы наличных не попадают в бюджет и не используются для развития государственных программ. Во-вторых, участие в таких схемах способствует развитию и укреплению криминальных структур, которые используют незаконные деньги для финансирования преступной деятельности — от наркобизнеса до коррупционных схем.
Эффект на доверие к официальной финансовой системе также неосторожный. Когда участники рынка видят, что значительные деньги легко уходят за границу без контроля, это вызывает сомнения в надежности и прозрачности отечественного законодательства в сфере финансов и налоговой системы. В результате появляется тенденция к распаду доверия к официальным каналам хранения и перемещения денежных средств, что может привести к росту популярности неформальных и «серых» схем, использование криптовалют или иных альтернативных методов обхода контроля.
Государственные органы предпринимают меры для борьбы с этим явлением: усиливается контроль на границах, внедряются новые технологические решения, например, автоматизированные системы анализа данных и схемы риск-менеджмента. Однако полностью искоренить проблему сложно, так как участники схем постоянно совершенствуют свои методы и находят новые лазейки. В связи с этим важна не только техническая оснащенность и нормативные меры, но и активная информационная работа и повышение осведомленности граждан о рисках и последствиях участия в незаконных схемах вывода средств за границу.
Параллельно ведется работа по совершенствованию международного сотрудничества, обмену информацией с зарубежными правоохранительными структурами, что позволяет отслеживать и блокировать крупные транзакции и финансовые потоки. Параллельно необходимо развитие внутренней системы контроля, повышения квалификации сотрудников таможенных и финансовых органов, а также законодательных мер, увеличивающих ответственность за нарушение правил перемещения наличных средств через границу.
Таким образом, рост случаев незаконного перемещения наличных денег символизирует как вызов современного российского финансового сектора, так и необходимость комплексных мер по его укреплению. В условиях роста теневого рынка важно усилить как техническую, так и правовую базу, повышать уровень финансовой грамотности населения и развивать доверие к официальной системе. Только при комплексном подходе можно снизить масштабы этой негативной тенденции и обеспечить более прозрачное и безопасное финансовое пространство страны.
