Эмитент стейблкоинов Paxos, один из ведущих игроков на рынке криптовалют, недавно достиг соглашения с Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS). В рамках этого мирового соглашения компания согласилась решить возникшие разногласия и устранить претензии регуляторов. Основной причиной конфликта стали обвинения в несоблюдении требований по борьбе с отмыванием денег (AML) и другим нормативным актам, регулирующими деятельность в сфере финансовых технологий и криптовалют.
Этот случай подчеркивает возрастающую важность и сложности регулирования криптовалютного сектора. Регуляторы всё активнее проявляют интерес к крип asset-игрокам, стремясь обеспечить их деятельность в рамках действующих законов для предотвращения мошенничества, отмывания денег и финансирования терроризма. В случае Paxos ситуация оказалась особенно однозначной: компания обвинялась в недостаточном контроле за транзакциями и несоблюдении некоторых процедур, а также в отсутствии должных механизмов для идентификации пользователей, что могло создавать риски для финансовой системы.
Мировое соглашение предполагает, что Paxos обязуется принять ряд мер для усиления внутреннего контроля, внедрения лучших практик в борьбе с отмыванием денег и соблюдения требований регуляторов. Среди обязательств — проведение дополнительного обучения сотрудников, внедрение новых технологий для мониторинга транзакций и обновление процедур по идентификации клиентов. Также, компания должна будет регулярно отчитываться перед NYDFS о ходе выполнения этих требований.
Это соглашение показывает, что регуляторы в США продолжают активно следить за криптовалютными платформами и готовы применять строгие меры к тем, кто не соблюдает установленные нормы. В то же время, такие решения способствуют формированию более прозрачной и устойчивой индустрии, что важно для ее дальнейшего развития и привлечения институциональных инвесторов. В целом, подобные случаи могут стать прецедентом для других компаний, работающих в сфере цифровых активов, стимулируя их к более строгому соблюдению нормативных требований и повышению уровня ответственности?
