По действующему законодательству банки имеют право проводить проверку паспортных данных своих клиентов не только через государственную информационную систему межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ), но и посредством иных информационных платформ, которые уже активно внедряют крупные финансовые учреждения. Об этом заявил Андрей Емелин из Национальной ассоциации финтех-реформ (НСФР). Так, например, такие крупные банки, как Тинькофф, Альфа-Банк, ВТБ и МТС Банк, используют для такой проверки системы T-ID, Alfa-ID, ВТБ-ID и МТС-ID.
Эксперт подчеркнул, что внедрение альтернативных методов проверки значительно облегчает процесс идентификации и сокращает время обслуживания клиентов. Он отмечает, что такие системы разработаны с учетом современных требований к безопасности и стабильности, и зачастую оказываются более надежными, чем государственные платформы. Особенно это актуально для средних и мелких банков, которые находятся в процессе модернизации своих информационных инфраструктур. По мнению специалиста, эти кредитные организации скорее всего последуют примеру крупных игроков.
Кроме того, использование нескольких банковских идентификаторов значительно снижает риск пропуска подделки документа или попытки мошенничества. Связь между несколькими платформами создает многоступенчатую проверку, что делает мошеннические схемы практически невозможными. В результате, такой подход значительно повышает уровень безопасности и доверия к банковским операциям как со стороны клиентов, так и со стороны регуляторов.
Планируется, что в ближайшее время все больше банков подключатся к этим системам, что должно привести к унификации и автоматизации процесса проверки паспортных данных. Это не только повысит оперативность обслуживания, но и снизит риск ошибок или злоупотреблений. В целом, расширение возможностей для идентификации клиентов свидетельствует о постепенной цифровой трансформации банковской сферы и стремлении к повышению уровня безопасности на рынке финансовых услуг.
